In einer Generalagentur, in der Schadenabteilung des Regionalsitzes oder bei der Direktion werden Haftungs- und Deckungsfragen im Zusammenhang mit Motorfahrzeug-, Sach-, Haftpflicht- oder Personenversicherungen geprüft. Im Kontakt mit der Kundschaft erledigen Kaufleute Privatversicherung die Schadenfälle mit der nötigen, spezifischen Sachkenntnis. Im Interesse der Betroffenen soll dies möglichst rasch und unbürokratisch geschehen. Das erfordert oft viel Fingerspitzengefühl und gute Kommunikationsfähigkeiten.
In der Betriebsabteilung/Underwriting kontrollieren Kaufleute Privatversicherung Versicherungsanträge, die meistens aus Agenturen eintreffen, beurteilen Risiken, fertigen Policen aus und berechnen die Prämien. Oft arbeiten sie mit Spezialist/innen aus den verschiedensten Fachgebieten zusammen, um rechtliche und mathematische Fragen abzuklären.
In beiden Bereichen haben Kaufleute Privatversicherung zahlreiche Kontakte. Sie beraten und betreuen Kundschaft, sind aber auch in ständiger Verbindung mit den Versicherungsfachleuten im Innen- und Aussendienst. Bei schwierigen Schadenfällen besprechen sie sich mit weiteren Fachpersonen. Sie benötigen umfangreiches Fachwissen über die Organisation des Versicherungswesens, Gesetze, Versicherungsformen, Prämientarife, Verkaufsabläufe vom Antrag bis zur Police usw. Im Umgang mit vertraulichen Daten muss auch der Datenschutz garantiert sein.
In der Generaldirektion oder am Regionalsitz arbeiten Kaufleute Privatversicherung auch in den Abteilungen Finanz- und Rechnungswesen oder im Personalmanagement. Sie unterstützen die vorgesetzten Stellen im Marketing und in der Werbung, bei der Verkaufsförderung resp. bei der Präsentation der Produkte und Dienstleistungen in der Öffentlichkeit. Ausserdem können sie bei Versicherungsmaklern tätig sein, die als selbstständige Spezialist/innen im Interesse ihres Kunden einen geeigneten Versicherer suchen und Geschäfte vermitteln.
Kaufleute Privatversicherung erstellen auch Protokolle, planen und organisieren Veranstaltungen und Geschäftsreisen usw. In allen Geschäftsbereichen arbeiten sie am PC. Das setzt voraus, dass sie in den diversen branchenspezifischen Softwareprogrammen versiert sind.