In Abteilungen mit direktem Kundenkontakt befassen sich Kaufleute Bank mit der Eröffnung und Verwaltung von Konten, Ein- und Auszahlungen, An- und Verkauf von Fremdwährungen sowie Überweisungen und Lastschriftverfahren. Im Gespräch am Schalter oder auch am Telefon beraten sie die Privatkundschaft und bieten die Produkte und Dienstleistungen ihrer Bank an.
In der Hypothekar- oder Kreditabteilung prüfen Kaufleute Bank die eingereichten Kreditgesuche für einen Hausbau oder für Firmeninvestitionen und legen die Rahmenbedingungen für den Kredit fest. Beim Privatkunden werden dessen Einkommens- und Vermögensverhältnisse geprüft. Geht es um Firmenkredite, analysieren sie Bilanzen resp. Gewinn- und Verlustrechnungen, um die Bonität der Firma und das Riskmanagement für ihr Bankinstitut richtig einzuschätzen. In der Anlageberatung beobachten sie die aktuelle Wirtschaftsentwicklung und den Kapitalmarkt und geben der Kundschaft Empfehlungen beim Kauf von Wertpapieren. In der Vermögensverwaltung beraten sie nicht nur die Kundschaft kompetent, sondern verfolgen auch Branchentrends und -entwicklungen.
Im Back Office erfassen Kaufleute Bank Buchungs- und Geschäftsvorgänge am Computer. Häufig handelt es sich hierbei um Überweisungen auf Grund von Zahlungsaufträgen. In der Wertschriftenverwaltung bearbeiten sie Wertschriftenaufträge wie beispielsweise Kauf und Verkauf von Aktien und Obligationen. In grösseren Banken können sie auch im Handel mit Edelmetallen und fremden Währungen tätig sein.
Im Zentrum der Kaufleute Bank stehen der Kundenkontakt und die Beratung. Sie erledigen auch vielfältige, anspruchsvolle administrative Arbeiten wie Korrespondenz, Statistiken und Protokolle. Komplexe Sachgebiete sind die Datenschutzvorschriften im Bankensektor. Äusserste Einhaltung der Sorgfaltspflicht verlangen zudem die gesetzlichen Vorschriften im Zusammenhang mit Geldwäscherei.
Moderne Informations- und Kommunikationssysteme ermöglichen Kaufleuten Bank die elektronische Abwicklung vieler Geschäftsgänge und eine weltumspannende Datenvernetzung.